SERVICE– サービス案内 –

まずは毎月の現預金（資金）の増加/減少の状況を整理します。

増加については、本業によって資金が増えているのか、あるいは役員や金融機関からの借入によって増えているのかを整理します。減少については、何に対して資金を多く使用しているのか、その資金使途は本業による利益獲得に貢献しているのか、貢献が小さい場合その資金の減少を削減できるのか、あるいは本来どこに資金を向けるべきなのかを整理します。

状況が整理出来たら将来的に現預金を増やすために、どのような対策を行っていくのがよいかを考えます。

可能です。詳細に作成された資金繰り表がなくても、毎月の試算表や帳簿データ、簡単なヒアリングで、大まかな資金の状況を把握することが可能です。そしてまずは資金の大きな流れを把握することが大切です。そのため、資金繰り表の有無に関係なく診断は可能です。

会社規模にもよりますが、大体4日～10日くらいで対応可能です。
ただし、ご依頼が集中する時期などは多少お時間をいただく場合もございます。お急ぎの場合も含め、まずは一度お問い合わせいただけますと、より正確なスケジュールをお伝えいたします。

活用できます。金融機関との交渉においては、経営者自身が資金の状況を把握し、説明できることが大切です。資金繰り診断によって現在の資金の状況を整理・把握し、今後の資金の活用や、返済計画が説明できるようになることで、融資交渉に対しても有利になります。

資金ショートのリスクが高い場合は、当然ではありますが、資金の入りを増やすか、出を減らすかになります。まずは自社内での対策をとることになりますが、この対策は実際の経営とリンクさせて考える必要があるため、経営者と一緒に考えていくことになります。また、自社内だけでは難しい場合は、金融機関からの融資も視野に入れて対策を提案いたします。